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詐騙案例分析 某日，李女士在家接到一個語音提示電話稱：“您的電話5161217已欠費，我們準備給您停機，如需查詢請按“0”如有疑問請按‘9’選擇人工服務?！崩钆坎患偎妓靼戳恕?”鍵，電話被轉接，一名自稱電信公司工作人員詳細詢問了李女士的姓名、身份證號后，告訴她可能遇到詐騙了，并稱稍后讓公安機關部門聯(lián)系她。 隨后，一名自稱當地某派出所民警的男子打來電話自報姓名和警號后說：“你名下的這個電話號碼和用來扣費的某銀行卡涉入一起全國性洗錢案。” 對方的話讓瞿女士很吃驚：“我一直遵紀守法，怎么會卷入洗黑錢呢，這可是大罪?！崩钆空J為是有人盜用了自己的資料參與犯罪，立即向對方問詢。民警開始安撫她的情緒，讓她別著急，稱可能是犯罪分子動了手腳，“我給你接反洗錢的中心主任，他是這起案件的報案人，或許他更了解情況。” 隨后，這名男子把電話轉到“反洗錢中心”，一名自稱“中心主任”的男子分析說李女士的信息可能被盜，被不法分子利用了。這話讓李女士徹底震驚了。警告李女士：“您的賬號涉案，將被凍結，否則錢會被犯罪分子轉走。”“中心主任”表示，如果希望財產不被凍結，必須在當天下午1點前把錢轉到安全的賬戶里。 接完電話后，為了杜絕自己上當受騙，她撥打了當地的114查號，手機上顯示的號碼確實是當地公安局的電話。 李女士徹底相信了，便在“中心主任”的電話遙控下，通過ATM機把幾張銀行卡內共計259萬多元的現(xiàn)金，全部轉到了“中心主任”指定的“安全賬戶”。在操作完成后，“中心主任”稱48小時后他會同李女士聯(lián)系，并要求李女士絕對保密，若影響案件破獲，后果自負。 兩天后，“中心主任”沒有聯(lián)系李女士，李女士才意識到上當受騙了，只得趕緊報案。 案例分析 此類詐騙案件的主要特點是： 1詐騙分子一般選擇獨自在家的老年人為行騙目標； 2使用語音電話提示后轉接人工的方式，市民通常會習慣性地相信通話對象就是電信工作人員； 3詐騙分子往往冒充警察、電信公司或其他政府機構工作人員，多次給事主打電話，設下層層圈套；以銀行卡欠費、涉嫌洗黑錢或賬號被犯罪團伙利用為名，打電話誘騙、恐嚇當事人將資金轉移到所謂的“安全賬戶”，再通過網上銀行將資金迅速轉移，非法牟利。事實上，司法機關根本不存在所謂的“安全賬戶”。 由于詐騙人往往掌握受害人姓名住址等個人信息，特別是個別不法網絡運營商為犯罪嫌疑人提供任意顯號技術軟件，犯罪嫌疑人在實施詐騙時，可任意使受害人來電顯示為其所在地司法機關的電話號碼，受害人通過查詢確認這些信息真實后，很容易上當受騙。 電信詐騙犯罪背后的犯罪網絡 電信詐騙的犯罪組織比其他犯罪組織更為復雜。這類犯罪組織往往是多個犯罪組織糾合在一起，分為導演組、話務組、取款組、網絡組、洗錢組等，每組都是金字塔式的管理模式，相對獨立運作，相互利用謀利。每組都有一個管理者，各個組織在實施詐騙前，要經過嚴格的上崗培訓。 導演組是這類犯罪組織的核心，操縱整個犯罪過程。他們負責編寫“劇本”，即打電話時怎么說，對方懷疑后如何應對等。導演組還負責“分配”任務，獲得居民的通訊信息后，把這些信息分配給不同的話務組撥打詐騙電話；話務組的電話都是通過網絡組負責的技術平臺撥打出去的，這個平臺從網絡運營商那里獲取線路，提供電信服務器及改號服務等；一旦有人上當向賬戶打款，導演組立刻將大額款項分流到數個賬戶里，然后派取款組在最短的時間內提取被騙款項；取出的錢被匯總后交給洗錢組，贓款最終流向犯罪分子手中。 那我們如何加強對電信詐騙的防范？ 提醒大家在接到疑似詐騙電話或短信時，首先向公安機關“110”報警核實，尤其是對方要求向指定賬戶匯款時，千萬不要匯款?；虮M快告知家人或與朋友商量。從以往經驗看，騙子往往不讓對方有時間思考，很多人把錢一匯走就清醒了。且真正的公檢法部門如果要轉賬和凍結賬號，都有嚴格程序和書面通知，同時必須有兩位以上工作人員到場才能進行，不可能憑幾個電話就可以凍結賬號或讓人轉賬的”。 接到這類詐騙電話后，要主動向屬地公安機關或電信部門舉報，以提供線索便于破案和采取防范措施。 公眾在接到類似電話時，可以通過下列三個渠道核實信息： 1.撥打電信公司統(tǒng)一客服電話10000號進行核實； 2.通過當地公安分局的值班電話對“民警”身份進行核實； 3.撥打銀行統(tǒng)一客服電話，向銀行有關人員進行咨詢。 我有四點建議，一是多看新聞多上網，及時了解電信詐騙的案例發(fā)生情況； 二是不管是什么借口，只要號碼不熟悉，就不予理會； 三是在接了對方電話的情 況下，只需按對方號碼撥打回去，電話會打到被冒充的部門，一下子就能識破騙局； 四是不管什么情況，不輕信、不轉賬、不給錢，因為公檢法司執(zhí)法部門是不會要求當事人直接轉賬的。
小夢不吃土
案情介紹的不詳細，條件不足。如果丁不知情，不構成詐騙。另外丁的身份如果是國家機關工作人員，可能構成受賄罪。如果甲乙丙沒有非法占有的故意，也不構成詐騙。否則，甲乙丙三人對不能要回的部分承擔連帶責任。
蘆葦薇薇
假借知名培訓機構，稱有原題和答案不法分子以知名培訓機構冠名，告知考生已拿到此次考試的真題及答案，并聲稱操作該業(yè)務多年，實力雄厚、以此類花言巧語騙取考生信任。要知道真正有實力的助考機構絕對不敢隨隨便泄露一道原題!然而騙子們，用這種非法售賣虛假試題，欺騙考生，從中牟利的欺詐行為，到最后不外乎兩種可能，第一種是收了錢，立馬就消失，玩人間蒸發(fā);第二種是收了錢，再讓你給他宣傳，隨便給一套題，考完試人就消失在這里，我真誠的告誡考生，天上不會掉餡餅，不要貪圖便宜，如果自己沒時間和精力看書，可通過參加正規(guī)機構的培訓班來幫助自己通過考試。
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